Levant Trading Solutions Levant Trading Solutions

Accueil / Affacturage à l’export

Fonctionnement

Une opération suit un enchaînement clair entre quatre intervenants : l’exportateur, l’acheteur étranger, le factor européen et l’assureur-crédit, avec LTS au centre.

Qui fait quoi

L’exportateur

Vend et expédie les marchandises, émet la facture et la cède au factor.

L’acheteur étranger

Reçoit les marchandises et règle la facture au factor à l’échéance.

Le factor

Un factor européen fort de trente ans d’expérience. Rachète la facture, verse l’avance et recouvre la créance auprès de l’acheteur.

L’assureur-crédit

Un assureur européen noté AAA. Accorde une limite sur chaque acheteur et couvre le non-paiement dans cette limite.

LTS

Sélectionne et monte l’opération, analyse le risque, coordonne les intervenants et suit le dossier jusqu’au règlement.

Exportateur libanaisvotre société LTS — le courtiersélectionne, monte, suit Factor européen30 ans d’expérience Client étrangerpaie à 90 jours au plus Assureur-créditeuropéen, noté AAA 1vend et facture 2achète la facture à l’escompte 3trésorerie dès le premier jour 4couvre la défaillance de l’acheteur 5paie à l’échéance monte le dossier assurance acheteur

Les étapes d’une opération

Un schéma type, pas un modèle figé

Les étapes ci-dessous décrivent une opération type d’affacturage à l’export. Chaque dossier est étudié au cas par cas : certaines étapes peuvent être regroupées ou réordonnées, et les délais dépendent de l’exportateur, de l’acheteur, des marchandises et des décisions du factor et de l’assureur-crédit.

  1. Demande

    Jour 1

    Vérifier rapidement l’adéquation du projet.

    Au moyen d’un court formulaire, l’exportateur décrit ses marchandises, ses acheteurs, leurs pays, le montant habituel des factures et les conditions de paiement. LTS répond par un premier avis et, si l’adéquation est claire, par la liste des documents nécessaires. Rien n’est signé ni payé à ce stade.

  2. Analyse de l’exportateur

    En général 1 à 2 semaines

    Connaître l’entreprise derrière les factures.

    LTS examine la situation juridique de la société, ses comptes, son historique à l’export et ses antécédents de paiement, en s’appuyant notamment sur la plateforme Orion Scoring & Rating. L’analyse vérifie la réalité de l’activité, la récurrence des expéditions et la fiabilité des documents, afin que le factor et l’assureur puissent s’appuyer sur le dossier.

  3. Limite de l’assureur-crédit

    En général 1 à 3 semaines

    Assurer l’acheteur étranger avant tout financement.

    LTS soumet chaque acheteur à l’assureur-crédit, qui étudie sa solvabilité et accorde une limite : le montant maximal qu’il couvrira sur cet acheteur. Seules les expéditions comprises dans une limite agréée sont financées. La police est émise au bénéfice du factor.

  4. Contrats

    En général 1 à 2 semaines

    Poser le cadre juridique une fois pour toutes les expéditions futures.

    L’exportateur signe le contrat d’affacturage avec le factor et le contrat de courtage avec LTS. L’acheteur reçoit notification que ses factures sont payables sur le compte du factor. Dès lors, chaque nouvelle expédition vers un acheteur agréé suit la même procédure simple.

  5. Expédition et cession

    À chaque expédition

    Transformer une expédition en facture finançable.

    L’exportateur expédie les marchandises et présente la facture et les documents d’expédition. La facture est cédée au factor. Des documents complets et conformes permettent le versement de l’avance sans délai.

  6. Avance

    Peu après la cession

    Rendre la trésorerie à l’exportateur dès le départ de la marchandise.

    Le factor verse à l’exportateur une avance sur le montant de la facture agréée. Le solde est conservé jusqu’au paiement de l’acheteur.

  7. Encaissement et règlement

    À l’échéance de la facture

    Dénouer l’opération proprement.

    L’acheteur règle l’intégralité de la facture au factor à l’échéance. Le factor reverse le solde à l’exportateur, déduction faite des frais convenus. En cas de défaut de paiement de l’acheteur, le sinistre est traité au titre de la police d’assurance-crédit, dans la limite agréée.

  8. Revue et renouvellement

    En général tous les 6 à 12 mois

    Accompagner la croissance de l’exportateur.

    Les limites sur les acheteurs et le dossier de l’exportateur sont revus périodiquement. De nouveaux acheteurs peuvent être ajoutés à tout moment, selon la même procédure d’agrément par l’assureur.

Prêt à démarrer ?

Parlez-nous de vos acheteurs et de vos expéditions ; nous revenons vers vous avec un premier avis.

Faire une demande